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住建部和央行联合发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》，要求房地产机构严格核实客户身份，禁止向身份不明者提供服务。新规明确机构需保存客户资料至少十年，发现可疑交易必须及时上报。这一举措将有效遏制利用房地产交易进行洗钱的违法行为。
近期，住建部门与金融机构联合出台新规，对房地产行业的反洗钱工作提出严格要求。根据管理办法，所有从事房地产开发、销售和中介服务的机构都必须建立完善的客户身份识别机制。
新规特别强调，在客户拒绝提供有效身份证明的情况下，房地产机构有权终止交易流程。同时，当发现交易行为存在异常或涉嫌违法活动时，必须立即向反洗钱部门报告。这一规定将有效堵住不法分子利用房产交易洗钱的漏洞。
管理办法还详细规定了资料保存要求。所有客户身份信息和交易记录必须完整保存，保存期限不得少于十年。这一长期保存机制将为后续调查提供重要依据，大幅提高违法行为的追溯能力。
值得注意的是，新规对房地产从业人员的专业素养提出了更高要求。从业人员需要接受专门的反洗钱培训，掌握识别可疑交易的技巧，切实履行反洗钱义务。这项政策的实施，标志着我国房地产市场进入新阶段。
来源 ：房天下
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